ABD Hazine Bakanlığı, ülkenin en büyük ikinci bankası Bank of America’ya kara para aklamayı önleme kuralları ile yaptırım yasalarını ihlal ettiği gerekçesiyle 1,21 milyar doların üzerinde para cezası uygulandığını duyurdu. Bakanlık, kararın Hazine tarihindeki en büyük üçüncü, Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC) tarihindeki ise en büyük idari ceza olduğunu açıkladı.
FinCEN, OCC ve OFAC birlikte hareket etti
Açıklamaya göre Mali Suçları Önleme Ağı (FinCEN), bankanın ulusal güvenlik açısından öncelikli yasa dışı finansman risklerini azaltma ve şüpheli işlemleri bildirme yükümlülüklerini yerine getirmediği sonucuna vardı. OCC ise uyum programındaki yapısal eksiklikler nedeniyle işlem yaptı. Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi (OFAC) de İran, Rusya, uyuşturucu kaçakçılığı ve küresel terörizmle bağlantılı yaptırım programlarının ihlal edildiği gerekçesiyle bankayla 11,6 milyon dolarlık ayrı bir uzlaşma anlaşması imzaladı.
FinCEN soruşturmasında Bank of America’nın 5 milyar doları aşan “şüpheli işlemleri” zamanında bildirmediği belirlendi. Bunun 1 milyar doların üzerindeki bölümünün ulusal güvenlik ve diğer öncelikli yasa dışı finansman riskleriyle bağlantılı olduğu kaydedildi. Söz konusu işlemler arasında Çin merkezli kara para aklama ağlarına işaret eden faaliyetler, dolandırıcılık ve ABD’nin güneybatı sınırıyla ilişkilendirilen ticarete dayalı olası aklama hareketleri yer alıyor.
Trilyonlarca dolarlık işlem izlenemedi
OCC değerlendirmesinde bankanın işlem izleme sisteminin trilyonlarca dolarlık işlem hacmini gerektiği gibi denetleyemediği vurgulandı. Bu zafiyetin, milyarlarca dolarlık işlemi kapsayan çok sayıda gecikmiş şüpheli işlem bildirimine yol açtığı belirtildi. Denetçiler, büyük ölçekli bir finans kuruluşunun uyum altyapısındaki boşlukların yalnızca kurum içi risk değil, sistemik bir güvenlik açığı oluşturduğuna dikkat çekti.
Bessent: Yasaların üzerinde kimse yok
ABD Hazine Bakanı Scott Bessent, bu büyüklükteki bir bankanın kara para aklamayı önlemediğinde ve yaptırım yükümlülüklerini yerine getirmediğinde sonuçların bankanın kendi sınırlarını aştığını, tüm ABD finans sistemini ciddi yasa dışı finansman riskleriyle karşı karşıya bıraktığını söyledi. Bessent, “Bugün atılan adımlar, en büyük finansal kuruluşların dahi yasaların üzerinde olmadığına dair net bir mesaj vermektedir” ifadelerini kullandı.
Karar, Wall Street’te büyük bankaların uyum maliyetleri ve yaptırım denetimleri tartışmasını yeniden alevlendirdi. Uzmanlar, cezanın boyutunun yalnızca geçmiş ihlallere değil, gelecekteki izleme yatırımlarına da işaret ettiğini belirtiyor. Bankanın kamuoyuna ayrıntılı bir savunma açıklaması henüz yayımlanmadı; piyasa ise cezanın bilançoya etkisini ve olası ek düzenleyici koşulları yakından izliyor.
Finans dünyasında benzer cezalar geçmişte HSBC, JPMorgan ve Deutsche Bank gibi kuruluşlara da kesilmişti; ancak OCC ölçeğinde “tarihin en büyüğü” ifadesi, denetim otoritelerinin büyük bankalara yönelik toleransının daraldığına işaret ediyor. Yatırımcılar için asıl soru, cezanın tek seferlik bir maliyet mi yoksa daha sıkı bir izleme rejimine geçişin habercisi mi olduğudur.
Özetle
- ABD Hazine Bakanlığı, Bank of America’ya 1,21 milyar doların üzerinde ceza kesti.
- FinCEN, 5 milyar doları aşan şüpheli işlemin zamanında bildirilmediğini tespit etti.
- OFAC, yaptırım ihlalleri için 11,6 milyon dolarlık uzlaşma yaptı.
- Hazine Bakanı Bessent, büyük bankaların da yasalara tabi olduğunu vurguladı.
